> 馆藏中心

:新闻中总说的地下钱庄洗钱到底是怎么回事啊?

来源:新浪爱问 编辑:吕秀强

洗钱(Money Laundering)是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化www.179s.com防采集请勿采集本网。

现在媒体在讨论民间借贷合法化的问题,所谓合法化,就是可以挂牌的银行,主要执行贷款和存款业务。现在的银行,贷款都很困难,需要很多手续,还要抵押,速度还慢,这样,很多中小企业和私营者就通过民间来贷款,就是通过地下钱庄贷款。这个贷款的利率肯定比银行高,但是贷款快,方便,手续不复杂,很多是通过人情关系还操作的,因此在民间很受欢迎。至于其合法化问题,暂时很难。温州的民间借贷就很厉害。洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的。需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。

事实上,菲律宾与我国境内的地下钱庄并未进行真正意义上的跨境汇款,它们的操作手法一般为双方之间的账面对冲。白领洗钱:艾迪·安塔(Eddie Antar) 20世纪80年代,为躲避美国国税局(IRS)的检查,疯狂

  洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的。需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。 “洗钱”一词的原意就是把脏污的硬币清洗干净。反洗钱法草案所讲的“洗钱”是指采用转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质,以使犯罪所得表面合法化的行为。

1.洗钱是指明知是犯罪所得及其产生收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。2.反洗钱,是指为了预防

  洗钱由英文“money laundering(money-washing)”一词直译而来,其形象的语言表述记载着洗钱一词的发端:20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机,为顾客洗衣物,而后采取鱼目混珠的办法,将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报,使非法收入和资产披上合法的外衣。

负责机关日常运转,承担信息、安全、保密、信访、政务公开、信息化、新闻宣传等工作。(二)政策研究局。承担银行业和保险业改革开放政策研究与组织实施具体工作。对国内外经济金融形势、国际银行保险监管

   洗钱行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特征: 第一,洗钱方式的多样性。为了逃避监管和追查,洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具,例如,利用金融机构提供的金融服务,利用空壳公司,伪造商业票据等。

洗钱罪,是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法

  经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新,更为隐蔽,如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。 第二,洗钱过程的复杂性。要实现洗钱的目的,主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式,消除可能成为证据的痕迹,为犯罪所得及其收益设置伪装,使其与合法收益融为一体。

有的也将犯罪所得投入地下钱庄等非正规汇款体系转移到外国。离析阶段,也叫培植阶段,即通过复杂的金融交易,将犯罪所得与其来源分开,并进行最大限度的分散。在不同国家间进行错综复杂的交易,或在国内

  这就迫使洗钱者采取复杂的手法,经过种种中间形态,采取多种运作方式来洗钱。 第三,洗钱对象的特定性。洗钱对象是资金和财产,这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联,例如,来源于毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪。一般来说,只有非法所得才有清洗的必要。

   第四,洗钱活动的国际性。随着经济、科技的飞速发展,世界上人员往来、商品运送、资金流动、信息传播、服务的提供日益国际化,导致了犯罪活动的国际化。在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中,犯罪所得的转移成为一个关键问题,直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质。

   洗钱罪的主体是金融机构或个人,有五种行为: (一)提供资金账户的; (二)协助将财产转换为现金或者金融票据的; (三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的; (四)协助将资金汇往境外的; (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。

  ”。

底线钱庄就是民间借贷现在媒体在讨论民间借贷合法化的问题,所谓合法化,就是可以挂牌的银行,主要执行贷款和存款业务。现在的银行,贷款都很困难,需要很多手续,还要抵押,速度还慢,这样,很多中小企业和私营者就通过民间来贷款,就是通过地下钱庄贷款。这个贷款的利率肯定比银行高,但是贷款快,方便,手续不复杂,很多是通过人情关系还操作的,因此在民间很受欢迎。至于其合法化问题,暂时很难。温州的民间借贷就很厉害内容来自www.179s.com请勿采集。

本站是提供个人知识管理的网络存储空间,所有内容均由用户发布,不代表本站观点。本文《:新闻中总说的地下钱庄洗钱到底是怎么回事啊?》转载自新浪爱问,版权归原作者所有,若侵权请联系:E-MAIL:513175919@qq.com
违法违规信息请立即联系本网可获得现金奖励,TEL:1-8-2-1-0-2-3-3-3-8-1(电话仅供违法违规信息举报,侵权类信息请EMAIL。)

www.179s.com false 互联网 http://www.179s.com/n/87awsev3/87Awsev3Ltn3f4.html report 3234 现在媒体在讨论民间借贷合法化的问题,所谓合法化,就是可以挂牌的银行,主要执行贷款和存款业务。现在的银行,贷款都很困难,需要很多手续,还要抵押,速度还慢,这样,很多中小企业和私营者就通过民间来贷款,就是通过地下钱庄贷款。这个贷款的利率肯定比银行高,但是贷款快,方便,手续不复杂,很多是通过人情关系还操作的,因此在民间很受欢迎。至于其合法化问题,暂时很难。温州的民间借贷就很厉害。洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的。需要“清洗”的非法钱财一

你可能还关注

热门图片

经济金融企业管理法律法规社会民生科学教育降生活体育运动文化艺术电子数码电脑网络娱乐休闲行政地区心理分析医疗卫生